Леверидж - что это и для чего нужно кредитное плечо

Леверидж (кридитное плечо) - что это? Разбираемся

Леверидж (его также называют рычагом или, гораздо чаще, кредитным плечом) – это инструмент, позволяющий заработать гораздо больше и легче при небольшом собственном вкладе. В трейдинге это означает, что клиент брокера вносит на свой счет определенную сумму, но торговать будет активами, умноженными на показатель этого плеча.

Просто это объясняется так: если трейдер внес на счет в брокерской компании 1000 долларов США и на площадке присутствует кредитное плечо «x100», то фактически он получает возможность торговать активами на сумму в $100 000. Правда, с некоторыми существенными ограничениями, о которых мы расскажем дальше.

Торговля с левериджем: простое объяснение

Кредитное плечо предоставляет возможность заключать сделки на суммы существенно выше, чем размер капитала конкретного трейдера. Простой пример выглядит следующим образом:

• начинающий трейдер имеет около тысячи долларов на торговлю и рисковать большими суммами он не может или не хочет;

• также он находит стратегию, которая отлично себя покажет при торговле на сумму от 30-40 тысяч;

• пользователь находит площадку, которая дает кредитное плечо на Форекс с умножением на 30-40 или даже больше.

Далее он вносит средства на счет и начинает торговать на сумму в 30 тысяч, 29 из которых он, по сути, одалживает у брокера.

Но в чем же подвох? Разве может посредник по доброте душевной давать такие средства своим клиентам, не опасаясь проигрыша и невозврата? Может, ведь механизм реализован так, что весь риск в конкретном случае закреплен на плечах трейдера.

SMARTGUIDE отмечает, что автоматизированный механизм торговой системы работает таким образом, что всегда фиксирует порог убытка на сумме депозита пользователя. Даже если пользователь торгует на 30 тысяч, если вдруг убыток по сделке превысит тысячу долларов (ну или любую другую сумму, внесенную на счет), сделка моментально закроется, а он потеряет все средства.

Такая вот Margin Call (убыточная позиция) и создает возможность использования кредитного плеча. В то же время, в случае удачных сделок, вся прибыль идет трейдеру, а брокер получает обратно лишь выданные в кредит средства.

Пример:

1. Трейдер взял 20 тысяч долларов кредитного плеча под залог внесенной тысячи.

2. Сделки принесли прибыль в размере $5000.

3. Брокер забирает обратно свои 19 000.

4. Счет брокера сохраняет $5000 (прибыль) + $1000 (изначально вложенных средств).

Какое кредитное плечо выбрать? Для новичков SMARTGUIDE рекомендует пользоваться самыми маленькими вариантами. Связанно это с тем, что высокие умножители (к примеру, x100) приводят к тому, что малейшие колебания на рынке быстро сжигают внесенную страховую сумму. То есть, падение ценника более, чем на 1% закроет сделку, а трейдер потеряет все свои деньги.

Советы по торговле с левериджем

Основное, что нужно понимать при торговле с кредитным плечом, это то, что его размер бывает разным. Во многих случаях он зависит не только от общих правил брокера, но и от конкретного актива, по которому ведется торговля. Если вы планируете торговлю по разным направлениям, этот нюанс обязательно нужно учитывать.

Двумя популярными стратегиями по торговле с плечом являются:

1. «Дешевая покупка и дорогая продажа» – трейдер дает брокеру залог и покупает на умноженную сумму дешевые активы. Потом, после их роста, он продает активы, отдает размер плеча и фиксирует за собой прибыль. 

2. «Дорогая продажа и последующий дешевый выкуп» – стратегия реализуется при помощи анализа рынка и поиска переоцененных активов. Потом эти активы покупаются у брокера, продаются на максимумах с будущим выкупом обратно уже дешевле и фиксацией прибыли.

Открытие кредитного плеча – это сложное решение. И важно практически сразу минимизировать все риски:

• в терминале обязательно установите показатель «Стоп Лосс» (stop loss), ведь с его помощью можно автоматизировать закрытие сделки до момента, когда она принесет слишком сильный или нежелательный убыток (торговая система выполнит приказ по закрытию сделки на определенном показателе цены);

• старайтесь не открывать одну сделку на весь размер вашего счета (важно распределять вложения для достижения минимального показателя рисков).

Преимущества торговли с кредитным плечом простыми словами

Как можно понять из описания, леверидж – это достаточно удобный, практичный и популярный инструмент в сфере торговли на Форексе. У него есть и плюсы, и минусы, но все они понятны и очевидны, что способствует популяризации этого метода торговли среди начинающих трейдеров и торговцев с небольшими капиталовложениями.

В число очевидных преимуществ входят:

1. Возможность торговли при помощи увеличенного капитала, что способствует эффективной торговле одаренных трейдеров, не обладающих большими суммами средств.

2. Отсутствие дополнительных комиссий (расчет идет только по сумме залога и убыткам/прибыли).

3. Трейдер получает возможность выхода на рынки, недоступные для обычных физических лиц.

4. Появляется возможность торговать с прибылью на предугадывания падения рынка.

Недостатки торговли с левериджем

Как и у любого другого инструмента, у кредитного плеча есть заметные минусы. В их число входят:

1. Повышенный риск резкой потери средств в ситуации, когда быстро проседает рынок (но, если использовать stop loss, можно легко «убрать» этот момент).

2. Для торговли некоторыми видами активов кредитное плечо не предоставляется, поэтому доступен далеко не весь рынок.

SMARTGUIDE отмечает еще один негативный момент, который вряд ли можно напрямую причислить к списку выше. При поиске площадок, предлагающих хороший размер кредитного плеча, новички часто попадаются на обман с проектами, предлагающими «сказочные показатели». Многие из них мошеннические. Поэтому важно проводить предварительную проверку отзывов и лицензий брокера перед тем, как доверять ему свои средства на фоне радости от идеальных условий сотрудничества.

Несколько советов для новичков

Кредитное плечо – отличный инструмент, который подходит для новичков трейдинга, но он не создан специально под них. Это важно понимать прежде, чем очаровываться тем, какой большой размер кредитного плеча дает брокер:

• новичку не стоит пополнять счет на сто долларов и брать плечо 1:200, иначе он быстро потеряет все средства (начинать стоит с небольших заемных сумм и плавно повышать свой банк);

• не стоит путать собственные средства и тот финансовый буст, который предоставляется при помощи размера кредитного плеча;

• леверидж – это лишь рычаг, который дает возможность реализовать серьезные стратегии и это не стоит забывать (его объем все-равно потребуется вернуть);

• нужно знать: зачастую, чем меньше сумма, тем больше плечо можно получить и наоборот;

• убыток и прибыль привязаны ко всей сумме плеча, поэтому как выход в плюс, так и выход в минус, могут быть крайне скоростными и к этому стоит быть готовым.

Общие выводы

Несмотря на все сложности, минусы и риски левериджа, отказ от его использования выглядит достаточно глупо. Использование такого рычага от брокера с соблюдением рамок разумного делает трейдера более эффективным и позволяет ему реализовать весь свой потенциал в полной мере.