Главная Инвест. советник Статьи: Заработок в сети

Как заработать на акциях и облигациях в 2020 году

Avatar

einstein

июль 31, 2020

Как заработать на акциях и облигациях в 2020 году: что нужно знать, чтобы получать профит

В 2020 году на фондовом рынке произошли серьезные изменения. Тлеющее американо-китайское торговое противостояние сменило падение нефтяных котировок до критических отметок, усугубившееся нежеланием стран-участниц ОПЕК+ прийти к общему знаменателю. Главным событием года стал коронавирус, из-за которого большая часть населения мира оказалась запертой в своих домах.

По состоянию на конец июля 2020 года планету продолжает лихорадить от пандемии коронавирусной инфекции COVID-19. Благодаря ей люди получили возможность заработать на инвестициях в крупные и развивающиеся компании определенных секторов: IT, медицины, доставки товаров.

Пока одни падают в бездну, другие быстро летят вверх. Делать деньги на стремительно повышающих свои доходы компаниях помогают инвестиции в их ценные бумаги. В первую очередь в акции. О них, облигациях и ETF и пойдет речь в этой статье.

Уроки истории

Лучшее решение — купить акции на долгосрочную перспективу. Это один из самых надежных и безопасных способов:

  • стать богаче;
  • защититься от инфляции;
  • минимизировать зависимость от активного источника дохода — то есть от работы.

Доказательство — крупный российский ритейлер «Магнит» (MGNT). Он вышел на биржу в 2006 году. Тогда за одну его акцию просили всего ₽ 26. Сейчас ее можно продать за ₽ 4762, получив ₽ 4736 профита.

За 14 лет акции MGNT выросли в 183 раза. Тот, кто вложил бы в них ₽ 100000 в 2006-м, получил бы ₽ 18300000 в 2020-м. Продажа акций «Магнита» в августе 2015-го принесла бы в 3 раза больше. Тогда они стоили до ₽ 12000 за штуку.

Во взрывном росте акций MGNT нет ничего удивительного. Многие развивающиеся компании, которые нашли свою нишу и обрели грамотных руководителей, неслабо прибавляют в цене. Инвестиции в их ценные бумаги дают хороший профит. Поэтому развивающимися компаниями интересуются куда больше, чем состоявшимися брендами с высокими котировками ценных бумаг.

В случае с «Магнитом» складывается интересная ситуация. Хоть эта компания старожил со стабильными показателями, у инвесторов есть возможность получить быструю прибыль.

Все из-за пандемии коронавируса. Как ни странно, она оказала положительное влияние на уровень дохода большинства российских ритейлеров.

Хороший пример — X5 Retail Group. Несмотря на негативные прогнозы аналитиков, российская розничноторговая компания продемонстрировала высокую положительную доходность. У MGNT тоже есть все шансы выйти в дамки. В таком случае его акции взлетят вверх. А значит, самое время их купить.

Вполне возможно, совсем скоро котировки «Магнита» на Мамбе достигнут очередного пика. В этом случае с покупкой лучше повременить. Нужно помнить: цена инструмента отражает ожидания инвесторов. Если большинство из них сделали свой ход, за ним последует либо спад, либо боковой тренд. Всегда держите в уме главное правило рынка: покупать когда дешево, продавать когда дорого.

MGNT нормально переносит коронавирус. А его акции наверняка продолжат расти в долгосрочной перспективе. Значит, их стоит включить в портфель с горизонтом в 2–3 года. Сверхдохода не будет. Зато в ваших руках окажется актив, который будет стабильно расти.

Еще один хороший пример

Предположим, в 2006 году вы купили акции не «Магнита», а Apple. В апреле того года за одну акцию американской корпорации просили около $ 10. По состоянию на конец июля 2020-го цена выросла до $ 379. То есть на $ 369. Значит, если бы в 2006-м вы инвестировали ₽ 100000 ($ 3703 по старому курсу), то к 2020-му смогли бы заработать на продаже больше ₽ 10 млн.

Капитализация MGNT — ₽ 484 млрд. Apple — свыше $ 1 трлн. Разница колоссальная. Но за 14 лет акции российского ритейла принесли бы вам больше прибыли, чем ценные бумаги одного из крупнейших техногигантов мира.

Помните: никто не может предсказать, как изменятся котировки акций той или иной компании через 5, 10 или 15 лет. Скорее всего, вы продали бы ценные бумаги «Магнита» еще в 2015-м, когда те начали падать. Котировки акций Apple стабильно растут второе десятилетие подряд. Поэтому многие инвесторы считают их более надежными и безопасными.

Помним о дивидендах

Говоря о профите от продажи акций MGNT и Apple, нужно упомянуть о дивидендной доходности. Она тоже может приносить хорошие деньги. Особенно при грамотном реинвестировании.

В этом плане российский бренд «Магнит» тоже обходит Apple. Американская корпорация отчисляет меньше 1 % дивидендов, хоть и делает выплаты раз в квартал. Российская компания платит 6–7 % каждые полгода. Выходит, дивидендная доходность ее ценных бумаг в 3–3,5 раза выше, чем у Apple.

Заработок на пандемии

Из-за сковавшего планету коронавируса многие считают рок-звездами фондового рынка фармацевтические компании, которые работают над вакциной от этого недуга. Все потому, что они:

  • Развивающиеся. Следовательно, могут принести неплохой профит на взрывном, но постоянном росте акций.
  • Создают продукт, который будет пользоваться огромным спросом. Только по официальным данным в мире больше 16 млн заразившихся коронавирусной инфекцией COVID-19. Это огромный рынок. Судя по всему, он будет прибыльным очень долго.

Компания, которая в конце концов создаст вакцину от коронавируса, взлетит в цене. Вот почему желающие инвестировать в эту отрасль бодро выстраиваются в очередь. Деньги дают даже тем, кто далек от успеха. Ведь никто не знает, кто первый воскликнет: «Эврика!» и принесет кучу денег.

Как успехи разработчиков вакцины от коронавирусной инфекции COVID-19

По состоянию на конец июля 2020 года в топ фондовых рынков вырвались 5 компаний:

  • Novavax.
  • INOVIO Pharmaceuticals.
  • AstraZeneca.
  • Pfizer.
  • Moderna.

Все они:

  • На пике, ведь проблема коронавируса никуда не уходит.
  • Сильно отличаются от представителей других сфер деятельности, так как спрос на их услуги носит неоднородный характер.

Например, американская компания по разработке вакцин Novavax работает 33 года. За это время она пережила 7 взлетов и падений. То же с остальными 4 компаниями из нашего списка. Об этом хорошо знают опытные инвесторы. Если они видят, что в мире возникает глобальная проблема медицинского характера, они понимают: скоро котировки таких, как Moderna, начнут расти.

Инвестируя в компании, которые занимаются разработкой вакцин, нужно уметь вовремя остановиться, чтобы зафиксировать профит. Например, американская Pfizer еще в середине января этого года демонстрировала стабильный рост. Но к марту потеряла 25 % стоимости своих акций. Через месяц цены вернулись на прежние позиции. Но в июне снова рухнули на 15 %. А к концу июля вновь поднялись до прежних значений.

У трейдера есть 2 варианта действий:

  • Держать ценные бумаги несмотря ни на что и остаться при своих.
  • Выходить из сделки в начале спада, фиксируя профит, и входить в нее, когда тренд развернется в сторону роста. В этом случае есть шанс получить 30–40 % прибыли за полгода.

В конце июля 2020 года котировки крупных фармацевтических компаний, задействованных в разработке вакцины от коронавирусной инфекции COVID-19, стабилизировались и даже немного сдали назад. И это несмотря на то, что та же Moderna переходит к 3-й стадии исследований, демонстрируя заметный прогресс в борьбе с недугом.

Вывод: пиковые цены — результат завышенных ожиданий инвесторов. Они стабилизировались. Но мы уверены: как только мир облетят свежие новости о прорыве в борьбе с коронавирусом, котировки вновь рванут вверх. К этому нужно быть готовым.

Тем, кто делают инвестиции в фармацевтику, важно вовремя выйти. Это доказывает график цен акций перечисленных выше компаний. Он демонстрирует кратковременные всплески, а потом опускается до низких величин.    

Если взять Novavax, INOVIO Pharmaceuticals, AstraZeneca, Pfizer и Moderna, окажется, что последняя компания самая молодая. С момента ее листинга прошло чуть больше полутора лет. Остальные разменяли не первый десяток. Большую часть времени их ценные бумаги не пользовались особым спросом.

Выгодная инвестиция: почему профит приносят именно растущие компании

Возьмем акции Google (Alphabet Inc). По состоянию на конец июля 2020 года 1 штука стоит примерно $ 1500. Представим, что существует некая «Новая фирма». Она вот-вот вышла на рынок. У нее хорошие перспективы роста, но ее акции стоят дешево — всего $ 10.

Вы инвестируете в обе ценные бумаги одинаковую сумму. Допустим, по $ 10500. Выходит, у вас 4 акции Google и 1050 «Новой фирмы». Что будет, если и те, и другие вырастут на $ 10? Продажа ценных бумаг Google принесет $ 40. А «Новой фирмы» — $ 10500.

Нужно понимать: чем крупнее и раскрученнее компания, тем сложнее ей сделать так, чтобы ее акции выросли. Все, что нужно какой-нибудь «Новой фирме», — запустить 1–2 продукта или открыть несколько дополнительных точек.

Инвестиции в растущие компании куда рискованнее, чем в стабильные. Все потому, что никто не знает, какое будущее их ждет. Любой пустяк может уничтожить самый перспективный бизнес, так как у него нет запаса прочности, а у финансовых гигантов есть.

Рынок непредсказуем

В Сети очень часто пишут о том, что правильно управлять инвесторским капиталом могут только эксперты. Но все не так просто.

В апреле 2018 года журналисты The Wall Street Journal затеяли эксперимент. С помощью дротиков и газет с котировками они случайным образом выбрали 10 компаний: 8 для покупки акций и 2 для продажи. Через год доходность их портфеля была почти на 20 % выше, чем у профи.

В 2008 году российские журналисты сравнили портфели, собранные управляющими ПИФами и обезьяной. Оказалось, животное существенно успешнее квалифицированных экспертов.

Вывод: рынок непредсказуем. Даже случайный набор ценных бумаг может оказаться лучше того, что предлагают профессионалы. Именно поэтому в мире не так уж и много миллиардеров, сколотивших состояние на торговле ценными бумагами.

В инвестировании важен не только краткосрочный результат. Опытные управляющие составляют портфели не для извлечения максимальной прибыли, а для минимизации рисков. Поэтому обычно они состоят из не слишком доходных, но стабильных инструментов. И это полностью оправдывается на длинной дистанции.

Осталось полтора года: что случится потом

Прежде чем окунуться в подробности фондовой торговли, нужно сказать, что у рядовых трейдеров (тех, кто не ворочают миллионами) осталось чуть больше 1,5 лет на то, чтобы извлечь максимальную прибыль из российского рынка акций. Дело в законопроекте, принятом Госдумой в 3-м чтении во 2-й половине июля 2020 года.

Частных инвесторов поделят на 2 категории:

  • неквалифицированных,
  • квалифицированных.

Для 2-й категории почти ничего не изменится. Квалифицированные трейдеры продолжат наслаждаться прежними свободами. А вот первую категорию ждет ряд ограничений.

Неквалифицированные трейдеры будут торговать определенными ценными бумагами из списка стабильных. Среди них:

  • Голубые фишки.
  • ОФЗ.
  • Банковские облигации.
  • Паи открытых и интервальных ПИФов.
  • Ценные бумаги иностранных компаний, формирующих NASDAQ-100 и S&P. Это те же голубые фишки, только в США.

Проще говоря, неквалифицированные трейдеры могут попрощаться с тикерами растущих брендов. А вместе с ними со сверхприбылью от сверхдоходных ценных бумаг: Google, Apple, Facebook и т. д.

Это еще не все. Капитал, который можно использовать для торговли через фондового брокера, не должен превышать ₽ 100000. На этом фоне теряется смысл в пропагандируемых правительством ИИС.

Центральный банк Российской Федерации считает, что новый закон защитит неквалифицированных трейдеров. На самом деле он с высокой вероятностью оттолкнет их от регулируемого, более или менее безопасного фондового рынка. В итоге они направят свой капитал в более опасные сферы.

3 Essential Website Architecture Elements for Law Firms

Новый законопроект не нашел поддержку у участников рынка. По их мнению, ограничения слишком жесткие. Они не помогут, а только навредят.

Как стать квалифицированным инвестором

Для этого требуются:

  • Инвестиционный капитал больше ₽ 6 млн.
  • 2-летний опыт работы в компании, связанной с фондовым рынком. Причем только в той, что утверждена российским Центробанком.
  • Высшее экономическое образование или аналогичные квалификационные документы, сертификаты.
  • Больше 10 сделок в квартал общим объемом свыше ₽ 6 млн.

Центробанк России обязал неквалифицированных трейдеров проходить тестирование. Оно должно быть бесплатным и направленным на определение уровня знаний разных рынков и инструментов. Если трейдер его пройдет, брокер не сможет отказать ему в обслуживании. В противном случае последний имеет право прекратить сотрудничество в любой момент.

Когда закон вступит в силу и что делать дальше

Разделение частных трейдеров на квалифицированных и неквалифицированных начнет действовать с 1 апреля 2022 года. До этого времени все будет по-старому. Можно работать с любыми ценными бумагами, к которым имеется доступ. А значит, есть шанс получить максимальный профит.

SMARTGUIDE предупреждает: бросать все и с головой погружаться в торговлю на бирже не имея опыта — очень плохая идея. Вы наверняка потеряете все, что у вас есть. А может, останетесь в долгах.

В новоиспеченном законе есть лазейка. Он распространяется только на российских брокеров. То есть отечественные трейдеры смогут продолжить торговать через иностранных.

То, что мелкие игроки могут уйти за границу, сильно беспокоит российских участников рынка. Поэтому они категорически против ограничительного закона.

Торговля через зарубежных брокеров — рискованная затея. Урегулировать споры с ними значительно сложнее, чем с российскими. Как минимум потому, что они находятся в другой стране.

Закон принят Госдумой. Теперь его должен одобрить Совфед и подписать президент. Каждый, кто знает, как работает российское законотворчество, обязан отдавать себе отчет: трейдингу по-новому точно дадут зеленый свет на всех уровнях. Придется мириться с изменениями.

Ценные бумаги на фондовой бирже

Российские трейдеры чаще всего торгуют:

  • Через «Мамбу». Здесь представлены ценные бумаги большинства российских компаний, есть выход на срочный и фондовый рынок. Это дает возможность сформировать гибкий портфель, ориентированный на разные инвестиционные горизонты.
  • Через Санкт-Петербургскую биржу. Тут торгуют активами зарубежных компаний. Это хороший вариант для тех, кто хотят держать капитал в долларах и защитить его от непрерывно растущей инфляции рубля.

Ценные бумаги бывают нескольких видов:

  • Акции. Они выпускаются компаниями, которым нужны инвестиции. Некоторые из них дают право принимать участие в управлении. Другие — долю от прибыли.
  • Облигации. Тот, кто их выпускает (компания или страна), берет кредит у того, кто их покупает, под определенные проценты. Чем сильнее экономика, тем ниже доход от облигаций. Зато они очень стабильны. К моменту истечения ценной бумаги ее держатель получает гарантированную сумму (при условии, что компания не обанкротится, а страна не объявит дефолт).
  • Фьючерсы. Это сложный инструмент. По сути, фьючерсы представляют собой договор на поставку продукта по текущей цене. Если к моменту исполнения стоимость актива будет выше, покупатель окажется в плюсе, а продавец недополучит профит.
  • Опционы. Это контракт на покупку-продажу товара по определенной цене. Он очень похож на фьючерс, только стоимость продукции не привязана к текущей.

В портфель частного трейдера могут входить только акции и облигации. Дело в том, что фьючерсы и опционы подразумевают поставку продукта. А для его хранения нужна целая инфраструктура.

Есть валютные фьючерсы и опционы. Их можно перепродавать. Однако начинающим трейдерам и тем, у кого нет крупного капитала, лучше держаться от них подальше.

Еще один инструмент, на который стоит обратить внимание, — ETF. По сути, это корзина из определенных бумаг, которая дорожает и дешевеет вместе с ними. Только торгуется как акции на бирже.

Ближайший аналог ETF — ценные бумаги, выпущенные компанией Уоррена Баффета. Она специализируется на торговле акциями, облигациями и другими активами. Поэтому ценность ее ценных бумаг зависит от качества трейдинга.

Какие акции выбрать для торговли

Это во многом зависит от того, какой стратегии вы собираетесь придерживаться. Новичкам рекомендуют голубые фишки — акции первого эшелона, формирующие биржевые индексы. Они дорогие и стабильные. А выпускающие их компании могут оправиться от большинства потрясений. Это хороший выбор для долгосрочных вложений с минимальным контролем корзины.

В России голубые фишки — то, что доктор прописал. Эта страна относится к категории развивающихся. Значит, большинство крупных российских компаний можно условно назвать развивающимися. К тому же они предлагают одну из самых высоких дивидендных доходностей в мире.

Акции второго и третьего эшелона волатильнее голубых фишек. С ними работают потому, что они дают возможность быстро получить солидный профит. Но и риски существенно выше.

Еще есть OTC. Это рынок внебиржевой торговли. Туда новичку лучше не соваться. Причин как минимум две. Первая — низкая ликвидность. Вторая — есть риск неслабо переплатить за ценные бумаги, которые потом не удастся продать.

Текущая обстановка в мировой экономике предлагает уделять внимание представителям определенных направлений, так как у них лучшие перспективы. Это:

  • IT;
  • медицина;
  • ритейл.

Они в дамках, так как люди пытаются запастись продуктами, лекарствами и обеспечить себе досуг. Но не стоит забывать об Amazon и его аналогах. Котировки таких компаний тоже показывают неплохой результат.

На фоне последних событий привлекательно выглядят ценные бумаги предприятий, связанных с добычей и продажей золота. В 2020-м котировки данного драгметалла побили 9-летний рекорд. И это на фоне стабилизации и роста фондовых рынков.

Инвесторы разделились. Одни пытаются оградить себя от рисков и вкладывают в золото. Другие не могут жить без представляющих опасность вложений. Это вносит в трейдинг хаос.

Российским трейдерам стоит обратить внимание на отечественных сырьевых гигантов. Они традиционно показывают хороший рост несмотря на перипетии в международной торговле. А еще выплачивают щедрые дивиденды.

Как инвестировать деньги в акции

Есть 3 способа:

  • активная торговля,
  • долгосрочные инвестиции,
  • деривативы.

Их можно комбинировать, чтобы сохранять баланс доходности и безопасности.

Портфель часто дополняют облигациями. Их доля должна быть равна возрасту трейдера. Чем он моложе, тем больше рискованных активов может использовать, так как у него есть время на то, чтобы исправить свои ошибки.

Долгосрочные инвестиции

Это один из самых простых способов зарабатывать на акциях. Его часто сочетают с деривативами.

Суть проста. Нужно выбрать компанию с хорошими перспективами и вложить в нее деньги. Обычно котировки таких ценных бумаг со временем только растут. Верхнего предела цены нет. Конечно, если не вмешивается рыночный цикл, который обесценивает все.

Пример долгосрочных вложений — голубые фишки стабильных экономик. Совет: хотите включить в свой портфель акции российских компаний — выбирайте самые крупные. Вряд ли они пойдут вниз.

Как заработать на долгосрочных инвестициях

Нужно:

  1. Купить акции.
  2. Держать 1, 5 или 10 лет.
  3. Продать.
  4. Получить профит. А вырученные деньги вложить в те же или другие ценные бумаги. Но лучше после того, как те переживут спад.

Средняя доходность фондового рынка — 20 %. Но в случае с долгосрочным инвестированием нужно рассчитывать на 10 % годовых.

Портфель должен быть диверсифицированным. Нельзя вкладывать деньги в акции одной или нескольких компаний, которые представляют одну отрасль. Лучше поискать сферы, которые слабо связаны друг с другом. Например, инвестировать в торговлю сырьем и высокие технологии. Даже если одна из них рухнет, другая компенсирует убытки прибылью.

Инвестиции в долгосрочные активы принесут деньги, если регулярно мониторить рынок. Помните: не все падения заканчиваются взлетом. От слишком рискованных ценных бумаг лучше избавиться с небольшими потерями, чем ждать, пока они вернутся к прежним позициям. Вы сможете купить их снова позже, когда они пойдут вверх.

Дивиденды

Большинство компаний выделяет часть профита на выплаты акционерам. Деньги дают раз в год, полгода или ежеквартально.

Чтобы получать хорошие дивиденды, нужно правильно выбрать и купить ценные бумаги. Тот же «Магнит» каждые полгода выплачивает 6–7 % стоимости ценных бумаг. Выходит, их средняя годовая дивидендная доходность достигает 14 % и выше.

Многие российские компании, особенно с государственным участием, начали выплачивать щедрые дивиденды. Трейдерам неважно, с чего вдруг они стали получать такие барыши. Главное, что деньги капают.

Но далеко не каждый акционер получает дивиденды. Та же Tesla направляет весь профит на собственное развитие. И таких примеров много.

Отсутствие дивидендов не всегда минус для инвестора. Если компания развивается, ее акции постоянно дорожают. Их можно продать и получить прибыль.

Текущие котировки учитывают все мнения на рынке. Следовательно, перед выплатой дивидендов стоимость акций вырастает. А после опускается. Обычно на размер выплаченных дивидендов, если у компании все хорошо.

Поэтому покупать акции непосредственно перед закрытием реестра держателей (то есть тех, кто получат дивиденды) не стоит. Конечно, если вы не планируете долгосрочные инвестиции. Ценные бумаги лучше покупать через некоторое время после дивидендных выплат. Тогда они достанутся вам гораздо дешевле. Но придется подождать до следующего расчетного периода.

Помните: дивиденды платят компании, которые получают прибыль. Если предприятие убыточное, ждать денег не имеет смысла. Поэтому внимательно следите за теми, чьи акции хотите купить.

Активная торговля

Этот способ самый прибыльный и рискованный одновременно. Он подразумевает постоянную спекуляцию. Лучше выбрать недооцененные компании. То есть те, чьи акции, например, отстают от индекса, в который входят. Велика вероятность, что они быстро начнут расти в цене. Но есть риск столкнуться с компанией, котировки которой медленнее средних, так как у нее внутренние проблемы.

Новичкам лучше работать только с теми акциями, что растут в цене. Игру на понижение стоит оставить более опытным игрокам. К тому же многие успешные инвесторы с мировым именем настоятельно рекомендуют торговать растущими ценными бумагами.

Как правильно выбрать актив

Нужно оценивать многие факторы, прямо и косвенно влияющие на его котировки. Особенно:

  • прибыльность предприятия,
  • рыночную обстановку,
  • настроение трейдеров,
  • политическую ситуацию.

Без глубокого понимания рынка в активный трейдинг лучше не соваться. Именно поэтому российское правительство хочет ограничить неквалифицированных трейдеров стабильными и безопасными ценными бумагами. Если работать с ними, меньше риск понести ощутимые убытки.

3 мультипликатора недооцененности

Вообще трейдеры используют больше 10 мультипликаторов (показателей соотношения разных финансовых результатов). Но начинающим хватит и 3:

  • P/E — соотношение цены к прибыли. Сравнивать нужно представителей одной сферы (компании, которые занимаются одним и тем же бизнесом). Иначе результат может оказаться неправильным. К тому же придется поискать внутренние причины низких показателей. И только потом выбирать компанию для инвестирования.
  • EV/EBITDA — соотношение цены компании к операционным доходам без учета долгов, процентов по кредитам и налогов. Чем он ниже, тем лучше. Но не всегда. Часть стоимости компании учитывает ожидания трейдеров. Не все обладатели высокого мультипликатора EV/EBITDA имеют низкий потенциал роста. Кстати, его придется рассчитывать вручную или при помощи специальных сервисов. Мы рекомендуем первый способ. Вы получите более полную информацию.
  • P/BV — соотношение цены акции к стоимости приходящихся на нее активов. Если показатель ниже, чем у конкурентов, компания дешевле ее же капитала. Следовательно, капитализация будет расти.

Чтобы понимать, какие ценные бумаги принесут профит, а какие нет, придется плотно заняться фундаментальным и техническим анализом. Без этого и четкой стратегии вряд ли получится успешно торговать на длительном временном отрезке.

Может показаться, что спекулятивная торговля — это просто. Например, если цена акции растет, нужно покупать, достигла пика — продавать. Но все куда сложнее.

Во-первых, если купить акцию через некоторое время после начала роста, большого профита не будет. К тому же нельзя забывать о крупных игроках, которые видят стакан ликвидности и могут сбивать стоп-лоссы более мелких трейдеров.

Вот почему каждую инвестицию нужно анализировать: оценивать риски и выделять соответствующие инвестиции. Чем выше рискованность актива, тем меньше денег нужно в него вкладывать.

8 шагов начинающего фондового трейдера

Нельзя просто так зарегистрироваться на бирже и начать торговать акциями. Конечно, если вы хотите получить стабильный источник дохода.

Прежде чем совершить первую покупку, нужно выполнить ряд действий. Их можно разделить на 8 шагов. Необязательно, чтобы они шли в строгой последовательности. Но ее все-таки лучше соблюдать. Получится чуть дольше, но если все сложится, вы сможете торговать с переменным успехом.

Никто не может гарантировать, что у вас все получится. Даже в том случае, если вы станете следовать всем рекомендациям. Трейдинг — это всегда риск. Именно поэтому он может приносить доход. Помните: вы зарабатываете на тех, кто теряет.

Шаг 1-й: обучение

У вас должны быть хотя бы поверхностные знания о том, чем вы собираетесь заниматься. Вы обязаны хорошо понимать значение таких терминов, как «биржа», «брокер», «акция», «технический и фундаментальный анализ».

Без этих знаний не обойтись, даже если вы хотите вкладывать в доверительное управление. Иначе вы просто не сможете выбрать более или менее пристойного управляющего.

Шаг 2-й: постановка целей

Бесцельное инвестирование чаще всего заканчивается плохо. Вы обязаны понимать две вещи:

  • зачем вкладываете деньги;
  • какого результата хотите достичь.

Ваша цель должна быть конкретной, а не расплывчатой вроде «купить дом» или «переехать в другую страну». Вам нужно четко понять:

  • сколько конкретно денег требуется;
  • к какому сроку нужен результат инвестиций;
  • какой пассивный доход вас устраивает.

На основании этого формируется стратегия. Она может быть агрессивной, сбалансированной, консервативной. Отличие заключается в степени риска. 

Чем больше денег требуется получить в короткие сроки, тем рискованнее должны быть инвестиции. Но нужно отдавать себе отчет: вероятность уйти в минус тоже очень высокая.

Если вам нужен небольшой профит (10–20 % годовых), смысла в агрессивной стратегии нет. Выбирайте акции крупных, надежных компаний, дополняйте портфель облигациями и получайте доход.

Будете знать, чего хотите, — упростите себе жизнь. Вы отсеете то, что вам не подходит. Например, когда будете искать управляющего, сможете исключить из списка тех, кто действуют слишком осторожно и не смогут обеспечить нужный вам приток прибыли.

Шаг 3-й: выбор брокера

Он нужен, чтобы вы совершали сделки. Без него вас никто не пустит на фондовую биржу. Еще брокер выполняет функцию налогового агента и формирует отчетность, что упрощает контроль над финансами.

Чуть ниже вы подробно узнаете о том, как выбрать брокера. Этот шаг имеет критическое значение.

Шаг 4-й: практика на демосчете

Прежде чем приступить к реальной торговле, нужно как следует потренироваться. Для этого лучше всего подходит демосчет. У него сразу 2 плюса: вы ближе познакомитесь с особенностями фондового рынка, но без финансовых рисков.

Шаг с практикой на демосчете следует за выбором брокера не просто так. Во-первых, у посредников могут быть разные торговые системы. Тренироваться лучше там, где вы будете торговать. Во-вторых, открывая демосчет через брокера, вы будете работать на его торговых условиях. То есть сможете оценить все затраты, сопутствующие трейдингу через конкретного посредника.

Большинство российских брокеров предлагают торговать в QUIK. Там есть демосчет. Поэтому с практикой проблем не будет. Помните: если вы основательно и без рисков разберетесь в том, как работает торговый терминал, то поймете, какие функции доступны и как их лучше использовать.

Шаг 5-й: формирование стратегии

Подход к торговле зависит:

  • от целей,
  • финансовых возможностей,
  • ситуации на рынке.

Повторимся: стратегия может быть агрессивной, сбалансированной и консервативной. Новичкам, которые хотят вникнуть в трейдинг, сопровождающийся минимальными рисками, лучше подойдет последний вариант.

Стратегий очень много. Выбрать ту, которая подходит именно вам, можно двумя способами:

  • попросить помощи у опытного консультанта;
  • тщательно изучить теорию самостоятельно.

Мы не будем приводить примеры стратегий. Со временем любая из них требует правок или устаревает. К тому же с наскока разобраться все равно не получится.

Что такое стратегия

Это набор правил, на основании которых вы понимаете:

  • когда входить в рынок по конкретному инструменту, а когда выходить;
  • какие риски вы можете себе позволить, а когда лучше остановиться.

Лучшие стратегии — созданные опытным трейдером. Он знает себя, чего хочет и понимает, как это получить. Новичкам лучше пользоваться готовыми решениями или тем, что предлагают консультанты.

Совет SMARTGUIDE: выбранную стратегию стоит проверить на демосчете. Сделайте это. Вы обнаружите ее изъяны и при необходимости внесете правки.

Шаг 6-й: диверсификация рисков

Независимо от того, сколько у вас денег, вкладывайте в несколько инструментов. Так безопаснее. Совет: 

  • Сочетайте акции и облигации. Первые обеспечат прирост дохода (если повезет). Вторые компенсируют убытки, если не повезет с акциями.
  • Выбирайте разные отрасли. Они должны быть экономически независимыми друг от друга.

Помните: портфельное инвестирование всегда лучше вложений в один финансовый инструмент. Вы снизите риски, а в некоторых случаях сможете их хеджировать. То есть получить усредненный профит независимо от того, что происходит на рынке. Но для этого нужно выбрать правильные инструменты.

Шаг 7-й: выбор активов

Начинающим лучше сконцентрироваться на акциях стабильных компаний или голубых фишках. Со временем портфель можно дополнить более рискованными и агрессивными инструментами. Но только в том случае, если есть опыт трейдера.

Высокий профит на короткой дистанции дают растущие компании. Но вероятность потерять вложенные в их ценные бумаги деньги довольно высокая.

Совет SMARTGUIDE: начинать лучше с российского рынка. Здесь есть инструменты на любой вкус. И они дают неплохой профит. Даже ОФЗ, которые обычно используют, чтобы сохранить деньги. Если нет ни выбора, ни средств, можно инвестировать в целевые ETF. Например, выбрать 2 фонда: один технологический, а другой сырьевой. Благодаря этому вы неплохо диверсифицируете риски.

На одной Мамбе больше 40 фондов в 5 категориях:

  • облигации, еврооблигации;
  • денежный рынок;
  • акции;
  • товары;
  • смешанные активы.

В них можно вкладывать рубли, евро, доллары и даже казахстанские тенге.

Так как ETF формируется корзиной активов, он может принести больше, чем одиночные акции.

Шаг 8-й: покупка ценных бумаг

У вас есть знания, опыт, цели, стратегия и хороший брокер? Самое время совершать первые сделки. В 2020-м это можно делать:

  • В телефонном режиме. За такой трейдинг обычно приходится доплачивать. Поэтому звонки лучше оставить для экстренных случаев.
  • С помощью мобильных приложений. Хороший инструмент контроля с ограниченным инструментарием для аналитики. Мобильные приложения лучше использовать как вспомогательный инструмент.
  • В десктопном терминале. В России чаще всего торгуют в QUIK, но есть и другие платформы.

Можно предпочесть доверительное управление: передать деньги управляющему и просто смотреть, как меняется баланс в «Личном кабинете». Но такой вариант лучше подходит тем, у кого много денег.

Покупка — первый шаг на реальном рынке. Нужно быть осторожным: своевременно избавляться от убыточных активов и искать новые.

Совет SMARTGUIDE: регулярно актуализируйте свой инвестиционный портфель. Рынок цикличен, но он редко повторяется полностью.

Зачем нужен брокер

Это посредник между трейдером (инвестором) и биржей. Брокерские услуги предоставляют специализированные компании или банки, у которых есть соответствующая лицензия.

Российские трейдеры работают именно с финучреждениями, которые получили лицензию брокера. Это подтверждают топы Мамбы по объему торгов, количеству клиентов и активных счетов. Там действительно одни банки.

У трейдера есть 3 способа взаимодействия с брокером:

  • Самостоятельная торговля. Трейдер сам совершает сделки, а брокер предоставляет соответствующую инфраструктуру, включая депозитарий. Проще говоря, вы можете делать что угодно, если это не противоречит действующему законодательству.
  • Консультации. Представитель брокера помогает разобраться в том, как работает биржа, и дает советы по запросу трейдера, чтобы тот принимал решения самостоятельно. К рекомендациям можно либо прислушиваться, либо не обращать на них внимания.
  • Доверительное управление. Всеми сделками трейдера управляет представитель брокера в обмен на определенную комиссию от его депо и профита. Обычно довуправление выбирают, чтобы получать пассивный доход от крупных инвестиций.

Альтернативой довуправлению может стать ETF. У трейдера есть возможность продать активы одного фонда и купить их у другого. При этом не придется платить комиссию за обслуживание.

Мы рекомендуем начать с российских брокеров. На то есть 2 причины. О первой уже шла речь выше: если возникнет спор, его можно урегулировать в российском суде. С иностранными компаниями такой фокус не пройдет.

Вторая причина куда важнее. Многие зарубежные брокеры (особенно американские) любят получать профит благодаря инсайдерской информации. Они знают, какие сделки хочет заключить их клиент, и играют против него через левые инвестиционные фирмы. В результате тот оказывается либо без профита, либо ловит лося.

В России на махинациях с инсайдерской информацией почти никого не ловили. Да и торговая система с книгой ордеров ясно показывает, на каких уровнях трейдеры хотят войти в рынок или выйти из него.

Снижение рисков — еще одна причина торговать через банки. Они меньше склонны к жульничеству с инсайдом.

Как выбрать хорошего брокера

Лучше начать с российских. Если ни один из них не может предложить то, что вам нужно, переходите к зарубежным.

Сделать правильный выбор помогает сравнение тарифных планов. У каждого брокера их несколько. Они учитывают предпочтения определенных клиентов и предоставляют соответствующие льготы. Например, скидки активным трейдерам (с высоким дневным оборотом) или отсутствие комиссий для долгосрочных инвесторов, если в течение месяца не было ни одной сделки.

Вариантов очень много. Есть те, что рассчитаны на новичков с небольшим капиталом. Обычно им предлагают работать с любыми инструментами со скромной комиссией.

Выбрать хорошего брокера помогают отзывы. Как и любой другой, он будет выпячивать свои достоинства и тщательно скрывать недостатки. Например, обещать низкие комиссии, но безбожно затягивать вывод. Еще один совет: выбирайте брокера из топа биржи. Особенно если это банк. Те, кто в дамках, самые стабильные и непритязательные.

Когда нельзя продавать акции

Трейдер — человек нервный. Любая новость на другом конце земного шара может заставить его впасть в панику.

Страх — одна из главных ошибок. Она чревата колоссальными убытками.

Есть ситуации, когда очень хочется продать акции, но делать это не стоит. К их числу относятся:

  • срочная потребность в деньгах;
  • жажда активных действий;
  • стремительный рост котировок;
  • выход страшных новостей.

Срочная потребность в деньгах

Если вам нужны средства и продажа акций — единственный способ их получить, вы нарушили одно из главных правил трейдинга: не создали подушку безопасности. Помните: в инвестиции нельзя входить на последние или заемные деньги. Потому что всегда есть риск потерять все.

Жажда активных действий

Некоторые люди не умеют ждать. Им это надоедает, и они бросаются во все тяжкие: распродают ценные бумаги по не лучшим ценам и в результате недополучают прибыль. Эту проблему решает четкая, строгая стратегия инвестирования. Если она не дает сигнал к продаже акций, значит, их нужно попридержать.

Стремительный рост котировок

Некоторые так сильно хотят как можно быстрее получить профит, что бросаются продавать свои акции при малейшем намеке на рост. Это ошибка. Продавать нужно на пике или чуть ниже, когда тренд развернется. Помните: рынок акций движется достаточно медленно, чтобы зафиксировать максимальную прибыль.

Выход страшных новостей

Изменение повестки дня может всколыхнуть финансовый рынок. Чаще всего от активов избавляются именно мелкие инвесторы. Их приступы паники вызывают цепную реакцию, за которой следует обвал.

Опытный трейдер знает все новости, но никогда не торопится. Далеко не каждый инфоповод оказывает влияние на рынок.

Например, какая-то компания опубликовала неутешительный отчет. По идее, это должно негативно сказаться на акциях. Но ничего плохого не происходит, так как трейдеры поняли, что у компании есть проблемы и отреагировали на это ценой еще до публикации ее отчета.

Как заработать на акциях и облигациях в 2020 году

Нельзя просто так взять и ворваться на финансовый рынок. Хотите заработать на акциях и облигациях в 2020-м? Следуйте за опытными игроками. Инвестируйте либо в то же, во что и они, либо в ETF.

Универсальный совет года: вкладывайте в акции гигантов IT, фармацевтики, ритейла, дистанционного обслуживания. Если речь о российском рынке, — в сырьевые компании. От нефти и газа пока лучше держаться подальше. Обратите внимание на голубые фишки «Северстали», «АЛРОСы», НЛМК, «Норникеля». Тот же «Яндекс» за последний год вырос на 71 % и его дела продолжают идти в гору.

Часто задаваемые вопросы

  1. 🥇 Как мне проверить компанию и другие компании?

    Ознакомится с рейтингами можно в разделах: рейтинги брокеров, бинарных опционов, тотализаторов, крипто бирж, финансовых организаций, сетевых компаний, крипто обменов, ICO и другое.

  2. 🔥 Я потерял(а) деньги в интернете, возможно ли вернуть?

    Каждый случай потери средств по вине мошенников в интернете, является абсолютно уникальным, иногда деньги можно вернуть легко, иногда нет. Подробнее можно разобраться перейдя в раздел помощи.

  3. 💵 Что нужно для того, что бы начать зарабатывать в интернете?

    Оформив заявку, вы получите бесплатную консультацию ведущих специалистов, которые помогут определить ваши цели и подобрать наиболее подходящий для вас вариант.

  4. 🎓 Я хочу сам обучится заработку в интернете, с чего мне начать?

    Начните с изучения информации для новичков. На нашем портале собрана информация про бинарные опционы, форекс, тотализаторы, криптовалюту, сетевые компании, хайпы и пирамиды. Тут вы найдете ответы на свои вопросы!

ПетрСНП

2 дня назад

На счет нефти и газа это точно. И дело даже не в том что лихорадит их. А в том что крупные страны уже официально отказываются от таких источников энергии. Офшорные (прибрежные) ветроэлектростанции и тд.

Спартак 4

3 дня назад

Хорошая статья спасибо.

!!Andrey!!

3 дня назад

Как заработать на акциях и облигациях в 2020 году? Работать как папа Карло.

Маккиртик

2 дня назад

Спс кэп. Мы без тебя бы не поняла...ага

Новости

Получи доступ к торговым сигналам с гарантированным доходом от 1000$ в неделю
Подключение бесплатно
Close

Спасибо! Ваша заявка принята в обработку.