Спекуляция на валютном рынке

Форекс спекуляции - подробно о главном

Валютный рынок — совокупность процессов конвертации валют. Самый известный его представитель — Форекс. Это международный валютный рынок, объединяющий покупателей из разных стран мира. Но есть и локальные площадки (внутри государства). В некоторых странах валютами торгуют даже на биржах.

Возникновение и существование валютного рынка тесно связано с дрейфом капитала. Например, когда инвесторы вкладывают средства в других странах, им приходится конвертировать собственный капитал. То же касается международной торговли. Расчеты могут проводиться в валюте покупателя и продавца. Поэтому требуются либо место, либо инфраструктура, которые позволят приобрести нужный фиат.

Как формируются цены

Валютный рынок можно назвать частично управляемым. Потому что на курс валют могут оказывать влияние правительства стран-эмитентов. Обычно они действуют, отталкиваясь от своей экономической политики.

Приведем в пример Германию. Это страна, ориентированная на экспорт продукции. Поэтому ей выгодно, чтобы ее валюта была как можно дешевле фиата покупателя.

Чтобы достичь этой цели, Немецкий федеральный банк может использовать разные методы создания избыточного спроса или предложения. Он имеет право обменивать свои резервы, раздавать кредиты или выкупать облигации.

Обратный пример управления курсами — США. В этой стране импорт преобладает над экспортом. А значит, местные производители находятся в слабой позиции. Правительство Трампа пытается изменить эту ситуацию. Ему выгоднее, чтобы доллар был дешевле. Но в 2018 году из-за действий ФРС он только укрепляется, что подвергается постоянной критике со стороны приближенных президента.

В целом котировки валют зависят от спроса и предложения. Их формируют крупные игроки финансовых рынков: банки, транснациональные компании.

В чем смысл валютного рынка

Там можно продать или купить необходимую валюту. Например, минимальный рекомендуемый лот на Форексе — $ 5 млн. Доступ к рынку требует специального оборудования и ежегодного взноса в размере $ 20 тыс. Поэтому им очень редко пользуются для спекуляций.

Крупные игроки не занимаются игрой на котировках. Во-первых, это слишком рискованно. Во-вторых, они получают прибыль из других источников.

Валютный рынок и спекуляции

SMARTGUIDE отмечает: трейдеры со средним и мелким капиталом используют волатильность фиатов для извлечения прибыли. Но делают это не напрямую, а через профессиональных участников рынка — брокеров.

Спекуляцией можно считать даже покупку фиата в обменнике впрок. Потому что в ожидании изменения котировок национальной валюты покупатель фиксирует свой капитал в более надежном иностранном активе. При изменении курса он может его обменять и получить своего рода прибыль. Хотя покупательская способность при этом не изменится.

Биржевая торговля

С крупным капиталом можно спекулировать на биржах. Например, на ММВБ покупкой и продажей валюты занимаются многие компании. То есть они используют данную площадку как локальный валютный рынок.

Но нужно помнить: на биржах разница между ценой покупки и продажи меньше, чем у брокеров. А комиссии и дополнительные сборы — больше. Поэтому биржевая торговля валютой выгодна только при крупных и долгосрочных инвестициях.

Брокерский рынок

Здесь проводятся сделки в пределах одной компании или сети поставщиков ликвидности. Для него характерна маржинальная торговля.

Настоящими поставщиками ликвидности чаще всего выступают крупные банки и финансовые организации, через которые проводятся обменные операции. Хороший брокер только дает к ним доступ.

Минимальный депозит для торговли на брокерских рынках, который рекомендует SEC, составляет $ 10 тыс. Но в интернете есть много посредников, предлагающих открывать трейдерские счета с $ 10–100. Они никогда не выводят сделки на поставщиков ликвидности и чаще всего сами выступают контрагентами.

На то есть две причины:

• Недостаток ликвидности. У мелких брокеров нет такого количества клиентов, чтобы обслуживать все заявки за счет их позиций. Всегда будет перекос между спросом и предложением.
• Желание обогатиться. Так как сделки не выводятся на реальный рынок, брокер может манипулировать котировками в свою пользу, чтобы присваивать деньги.

Поэтому торговля через таких посредников — не самый безопасный заработок в интернете. Всегда есть риск лишиться капитала.

Бинарные опционы

Данный производный инструмент не относится к валютному рынку. Он представляет собой ставку на изменение стоимости инструмента за определенный период времени. Хоть некоторые и считают взаимодействие с бинарными опционами спекулятивной торговлей, на самом деле это азартная игра.