Все о клиринге

einstein

einstein

май 06, 2018

Все о клиринге

Что такое Клиринг?

Клиринг — это взаимозачет обязательств без фактического использования сырья, валюты, ценных бумаг. В нем участвуют:

  • Две и больше сторон с взаимными обязательствами.
  • Посредник. А именно клиринговая компания, которая выступает гарантом сделки.

Типы клиринга

Их 5. Они отличаются:

  • типом посредника;
  • количеством участников;
  • сущностью контрагентов и объектов взаиморасчета.

Банковский клиринг

Это самый распространенный тип взаимозачета обязательств. Он представляет собой систему безналичного расчета между финансовыми учреждениями. Посредником выступает расчетная палата.

Банковский клиринг предоставляет возможность проводить сделки без фактического перемещения валют. Это делает его быстрым и безопасным. Особенно в масштабе международных транзакций.

Валютный клиринг

Он подразумевает расчет между государствами в форме взаимного зачета платежей за предоставленные товары или услуги, стоимость которых идентична и рассчитана в специальной клиринговой валюте.

Простой клиринг

Обязательства по каждой сделке в общей совокупности рассматриваются отдельно.

Многосторонний клиринг

Расчеты включают в себя обязательства сразу по всем сделкам контрагентов. Так чаще всего взаимозачитываются требования нескольких организаций. Например, в производственной цепи. Данный вид взаиморасчетов может предполагать возврат продукции.

Товарный клиринг

Он учитывает обязательства за товары, услуги и ценные бумаги, которыми обменялись контрагенты.

Какую функцию выполняет посредник в клиринге

Он гарантирует, что:

  • сделка будет проведена честно;
  • никто не укажет неверные требования или обязательства.

SMARTGUIDE обращает внимание: клиринговые компании следят за выполнением обязательств брокерами (клиринговыми фирмами). Благодаря этому сделки занимающихся трейдингом клиентов дополнительно защищены.

Услуги клиринга можно предоставлять исключительно при наличии лицензии Центробанка. Ее отсутствие расценивается как нарушение закона.

Функции клиринговых компаний в рыночной торговле

  • Сбор данных по биржевым сделкам, устранение расхождений.
  • Учет биржевых сделок.
  • Определение обязательств торгующих через биржи сторон и проведение расчетов между ними.
  • Организация передачи ценных бумаг от продавца покупателю, производства денежных расчетов.

Будучи частью биржи, клиринговая компания определяет позицию каждого участника.

Короткая

Длинная

Объем обязательств выше, чем требований

Объем требований выше, чем обязательств

В случае равенства объемов позиция не присваивается.

Клиринговое кредитование

Развитие клиринга привело к появлению специфической услуги. Она позволяет организации погасить обязательства перед контрагентом при помощи целевого кредитования клиринговой компанией или банком-партнером. В ходе процедуры используется специальная валюта, которая ходит исключительно внутри кредитодателя. А значит, в отличие от кредитования реальными деньгами, издержки эмитента окажутся минимальными. Это предоставляет возможность:

  • обойтись без залогового актива;
  • установить низкую процентную ставку.

Клиринговое кредитование активно используется в Европе. Но из-за высоких требований, предъявляемых местными банками, им достаточно сложно воспользоваться российским компаниям. Вот три основных:

  • Минимальный охват рынка — 30 %.
  • Бизнес, основанный на собственных разработках.
  • Наличие высоколиквидных активов для залога.

Но могут быть и другие.

Преимущества клиринга

  • Сокращение издержек на финансовые операции. Нет фактической поставки средств, товаров, акций и других ценных бумаг. А значит, затраты на них тоже отсутствуют.
  • Минимальное влияние курса валют и других активов. Все благодаря высокой скорости проведения взаиморасчетов.
  • Простота взаимодействия. Пользоваться клирингом могут любые контрагенты независимо от их расположения. Это делает международный бизнес быстрее и проще, а также облегчает операции между странами.

Недостатки клиринга

  • Риск предоставления неверных данных об объемах требований и обязательств. Из-за этого может потребоваться независимый аудит.
  • Невыгодные котировки при взаимозачете активов с высокой волатильностью.

Что такое клиринг на Форексе

Это действия форекс-брокеров, которые не выводят мелкие сделки клиентов на поставщиков ликвидности. Им занимаются лицензированные посредники, которые используют взаиморасчет для сокращения издержек, благодаря чему делают свои услуги доступными.

Но чаще всего клиринг связывают с «кухнями», задействующими собственный капитал для выполнения обязательств перед клиентами. Это приводит к конфликту интересов. SMARTGUIDE не рекомендует работать с такими посредниками. Слишком велик риск того, что они начнут торговать против вас.

78

3

Часто задаваемые вопросы

  1. 🥇 Как мне проверить компанию и другие компании?

    Ознакомится с рейтингами можно в разделах: рейтинги брокеров, бинарных опционов, крипто бирж, финансовых организаций, сетевых компаний, крипто обменов, ICO и другое.

  2. 🔥 Я потерял(а) деньги в интернете, возможно ли вернуть?

    Каждый случай потери средств по вине мошенников в интернете, является абсолютно уникальным, иногда деньги можно вернуть легко, иногда нет. Подробнее можно разобраться перейдя в раздел помощи.

  3. 💵 Что нужно для того, что бы начать зарабатывать в интернете?

    Оформив заявку, вы получите бесплатную консультацию ведущих специалистов, которые помогут определить ваши цели и подобрать наиболее подходящий для вас вариант.

  4. 🎓 Я хочу сам обучится заработку в интернете, с чего мне начать?

    Начните с изучения информации для новичков. На нашем портале собрана информация про бинарные опционы, форекс, криптовалюту, сетевые компании, хайпы и пирамиды. Тут вы найдете ответы на свои вопросы!

Новости
Хватит продавать - иностранная валюта и новая тактика Минфина

Хватит продавать - иностранная валюта и новая тактика Минфина

февраль 12, 2024

Онлайн-продажи золота с доставкой

Онлайн-продажи золота с доставкой

февраль 12, 2024

Цена акций Nvidia идет вверх

Цена акций Nvidia идет вверх

февраль 12, 2024

Биткойн ETF одобрен в США

Биткойн ETF одобрен в США

февраль 12, 2024

Доллар стоит 100 рублей - прогноз цены российской нацвалюты к концу 2024

Доллар стоит 100 рублей - прогноз цены российской нацвалюты к концу 2024

февраль 10, 2024

Кому нужно регистрироваться в SEC и почему от этого не отвертеться

Кому нужно регистрироваться в SEC и почему от этого не отвертеться

февраль 10, 2024

Реальная угроза криптобирже OKX - в чем обвиняется и какие могут быть последствия

Реальная угроза криптобирже OKX - в чем обвиняется и какие могут быть последствия

февраль 09, 2024

Дивиденды бьют рекорды - какие именно компании заплатят очень много денег

Дивиденды бьют рекорды - какие именно компании заплатят очень много денег

февраль 08, 2024

Чем может удивить криптовалюта Ethereum - топ причин начать покупать

Чем может удивить криптовалюта Ethereum - топ причин начать покупать

февраль 06, 2024

4 причины замедления фондового рынка США

4 причины замедления фондового рынка США

февраль 06, 2024

Биржи КНР отправились на дно

Биржи КНР отправились на дно

февраль 05, 2024

Сколько заработали криптоинвесторы в 2023

Сколько заработали криптоинвесторы в 2023

февраль 04, 2024

Одни лишние расходы - Coinbase посчитал сколько потратили пользователи кредитных карт США

Одни лишние расходы - Coinbase посчитал сколько потратили пользователи кредитных карт США

февраль 03, 2024

JPMorgan опровергает сам себя в прогнозах финансового рынка

JPMorgan опровергает сам себя в прогнозах финансового рынка

февраль 02, 2024

Alibaba по уши в проблемах - оттяпают ли часть рынка компании ее прямые конкуренты

Alibaba по уши в проблемах - оттяпают ли часть рынка компании ее прямые конкуренты

январь 09, 2024

Получи доступ к торговым сигналам с гарантированным доходом от 1000$ в неделю.
Получи доступ к торговым сигналам с гарантированным доходом от 1000$ в неделю.
Подключение бесплатно